0 Банк России выпустил методические рекомендации для кредитных организаций, согласно которым банки обязаны выяснять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денег до проведения операций с наличными.
Проверка может затронуть четыре вида операций: внесение наличных на счет, перевод без открытия счета, покупку или продажу наличной валюты, а также покупку драгоценных металлов, монет и алмазов за наличные.
Для обычных граждан порог проверки начинается с 5 млн рублей, но учитывается не одна операция, а все такие операции за календарный месяц. Как отмечает аналитик Банки.ру Эльдар Гозгешев, формально это рекомендации, а не обязательство, и большинства людей они не коснутся, так как операции с наличными на 5 млн рублей в месяц — редкость.
Вопросы у банка могут возникнуть в разовых случаях, например, когда человек вносит на счет деньги, которые долго копил дома или получил наличными за проданную квартиру или машину, либо покупает много валюты или золота.
Для подтверждения происхождения денег подойдут договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, свидетельство о праве на наследство, договор займа, справка о доходах или налоговая декларация.
