0 Банк России рекомендовал банкам выяснять источник средств при внесении наличных на счет, покупке валюты и золота за наличные. Для обычных граждан проверка начинается с 5 млн рублей, причем учитываются все такие операции за календарный месяц.
Аналитик Банки.ру Эльдар Гозгешев поясняет, что к большинству людей вопросов не возникнет. Но это возможно в разовых ситуациях: например, если вы вносите на счет деньги, которые годами копили дома или получили наличными за проданную квартиру или машину.
Эксперт советует сохранить документы по сделке до того, как понесете деньги в банк. Подтвердить происхождение средств можно договором купли-продажи, выпиской из ЕГРН, свидетельством о праве на наследство, договором займа, справкой о доходах или налоговой декларацией.
