0 Шутки в комментариях к денежным переводам могут обернуться блокировкой карты. Об этом предупредила магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова Мери Валишвили.
По словам эксперта, единого перечня подозрительных слов не существует — каждый банк настраивает алгоритмы мониторинга по-своему. В первую очередь внимание привлекают комментарии с маркерами нелегальных операций.
«Шутливые подписи вроде «взятка», «откат» или «в общак» могут показаться безобидными, но банковские алгоритмы не распознают юмор или иронию — для автоматики важен сам текст, а не намерение отправителя», — пояснила Валишвили.
Регулярные переводы одному получателю с одинаковыми формулировками «за маникюр», «за ЖКУ» или «по договору» сами по себе не запрещены, но в сочетании с частыми поступлениями или фиксированной суммой могут стать причиной дополнительного мониторинга.
Эксперт рекомендует при частых переводах оставлять поле комментария пустым. Если операция имеет юридическое значение, лучше указать полные реквизиты документа. Для регулярных сборов внутри коллектива существуют специальные формы в банковских приложениях с указанием цели и суммы перевода.
