Финансовый мониторинг
Кратко
Система контроля и анализа финансовых операций для выявления и предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма с обязанностями для организаций.
Что это значит
Финансовый мониторинг — система наблюдения и анализа финансовых операций для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Практический смысл в выявлении подозрительных операций и передаче сведений контролирующим органам. Типичные особенности: обязательные контрольные процедуры для банков и иных организаций (идентификация клиентов, проверка операций, отчётность), автоматизированный скрининг и оценка рисков. Важные оговорки: баланс между эффективностью мониторинга и защитой персональных данных, необходимость соблюдения процедур и своевременного представления сообщений о подозрительных операциях.
Также называют
AML/CFT, контроль финансовых операций