0 Банк России в ближайшее время опубликует новую рекомендацию для банков, направленную на усиление комплаенс-контроля за происхождением наличных денежных средств у клиентов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля регулятора Богдан Шабля.
Документ будет распространяться как на физических, так и на юридических лиц. Особое внимание в нем уделят операциям по внесению наличных на счета и конверсионным операциям.
Банкам рекомендуют не ограничиваться формальной проверкой источников финансового положения клиентов, а содержательно оценивать происхождение денежных средств. Это связано с корректировкой типологий подозрительных операций.
Усиление контроля объясняется риском использования кредитных организаций для легализации наличности неустановленного происхождения. Регулятор указывает на рынки и нелегальные криптообменники как на источники таких средств.
Богдан Шабля подчеркнул, что в сегментах бизнеса с большим объемом наличных комплаенс должен быть усиленным, поскольку теневой бизнес использует наличные для обхода контрольных процедур. При этом речь не идет о запрете наличных расчетов как таковых.
Помимо рекомендаций, Банк России планирует представить поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ, регулирующий меры по противодействию легализации доходов.
